Un CFD (Contract for Difference) est un contrat d’échange entre deux parties. Cela peut être un contrat financier, comme une option binaire ou un CFD sur indice.
Il s’agit d’un produit dérivé qui permet de spéculer sur la variation d’une valeur, comme le cours d’une action, d’un indice ou encore d’un taux de change. Nous allons voir en détail ce qu’est un CFD et comment il fonctionne.
Qu’est-ce qu’un CFD et comment fonctionne-t-il ?
Un contrat de différence, ou « CFD », est un type d’instrument financier qui permet d’investir sur les marchés boursiers et sur les marchés à terme.
Les CFD sont des produits dérivés standardisés, c’est-à-dire qu’ils offrent une protection contre le risque de change et une couverture du marché.
Ils permettent aux traders d’acheter (ou de vendre) des actions sans avoir à en acheter (ou en vendre) l’action elle-même.
Les CFD sont généralement traités comme des contrats financiers standardisés sans possibilité de livraison physique. Au lieu de cela, les investisseurs reçoivent un droit à la différence si la position est fermée avec succès ou perdu avec succès.
Le prix du CFD est déterminé par le cours au comptant du sous-jacent au moment où l’ordre est exécuté. Ce prix peut être soit acheteur soit vendeur selon que vous soyez long ou court sur la position respectivement.
Les principales caractéristiques des CFD sont :
- Valeur nulle jusqu’au règlement final
- Exercice et règlement immédiats
- Protection contre le risque de change
Les avantages et les inconvénients du trading de CFD
Le trading de CFD demande de la rigueur et une grande capacité d’analyse.
Il faut savoir que les décisions prises lors du trading de CFD peuvent avoir des répercussions importantes sur votre patrimoine financier.
Il est donc primordial de sélectionner avec soin les actifs sur lesquels vous allez spéculer, mais également le type d’actifs sur lequel vous allez spéculer.
Le trading de CFD nécessite une parfaite connaissance des actifs sous-jacents et des marchés financiers.
Il est donc nécessaire pour un trader débutant d’acquérir une bonne formation afin d’être capable d’analyser correctement la situation du marché et ainsi être en mesure de prendre la meilleure décision possible à chaque investissement. En outre, il convient également de noter que le trading de CFD peut être un domaine particulièrement risqué, car il comporte un risque important lié à l’effet levier offert par certains brokers en ligne. Par conséquent, si vous souhaitez procéder à un investissement sur ce type d’actifs, il est recommandé de bien étudier toutes les informations disponibles avant votre première opération afin d’en maîtriser les risques potentiels.
Pourquoi les CFD sont-ils de plus en plus populaires ?
Les CFD, également appelés «contrat pour la différence» ou «contrat sur la différence», sont des contrats qui permettent d’acheter et de vendre des actifs à un prix fixé au moment de l’achat. Ces contrats sont dérivés du marché boursier traditionnel et ont été rendus plus populaires par les courtiers en ligne.
Les CFD vous permettent d’acheter et de vendre des actions, des indices boursiers, des matières premières agricoles ou même d’autres actifs financiers comme les devises ou les taux d’intérêt sans avoir besoin de posséder ces actifs physiques. Cela permet aux particuliers de réaliser des gains sur le marché sans avoir à se soucier de posséder un actif financier spécifique. Pour comprendre ce qu’est un CFD, prenons l’exemple du contrat sur le cours du pétrole brut américain (Nymex) cotant à New York (USNY).
Le prix est indiquée en euros américains par baril (baril = 159 litres), avec une unité de mesure appelée “futures” : 1 contrat représente 1 future Nymex par baril . Si le cours du pétrole brut augmente, vous achetez une quantité supplémentaire de futures Nymex afin d’augmenter votre exposition au prix ; si le cours baisse, vous vendez une quantité supplémentaire afin de réduire votre exposition au prix.
Le principal avantage des CFD est qu’ils ne nécessitent pas que vous investissiez directement dans un actif financier particulier. En outre, il n’existe pas non plus d’obligation contractuelle entre vous-même et la société qui commercialise le produit financier concernant la livra
Ce que vous devez savoir avant de commencer à trader des CFD
En tant que trader, vous avez la possibilité d’investir sur plusieurs actifs financiers.
Les CFD sont un outil de trading très intéressant qui vous permet de négocier des actions et d’autres actifs à travers le monde. Pour en tirer profit, il est important de savoir ce qu’est un contrat pour la différence (CFD) et comment fonctionne cet instrument financier. Un CFD est un produit dérivé qui vous donne la possibilité d’acheter ou de vendre une action sans l’acheter directement. Par exemple, si vous souhaitez acheter une action XYZ à la bourse mais que cette dernière ne se trouve pas en Bourse, vous pouvez utiliser un CFD pour l’acheter à un prix fixe en avance afin de réaliser votre opération avec succès. Si le prix du marché change par rapport au montant fixe que vous avez défini, alors votre position sera automatiquement clôturée et remboursée. Cela signifie que le taux de rendement sera calculé sur le cours du marché au moment où les conditions ont été établies par avance entre les parties concernant l’achat et la vente du contrat CFD.
Les principaux types de CFD
Les CFD sont des contrats sur différence, c’est-à-dire que leur valeur dépend de la variation du cours d’une action, d’un indice ou d’un taux de change.
Ils sont particulièrement intéressants pour les investisseurs qui achètent et vendent en parallèle des actifs financiers à très court terme.
Les principales catégories de CFD sont les suivantes :
- Les CFD sur actions
- Les CFD sur indices boursiers
- Les CFD sur matières premières
Les marchés sur lesquels vous pouvez trader des CFD
Les CFD sont des instruments financiers très pratiques pour les traders qui souhaitent investir sur de nombreux marchés. Cependant, il est important de prendre en considération la régulation des marchés sur lesquels vous pouvez trader des CFD.
Il existe certains contrats d’échanges où vous pouvez échanger des CFD, mais il est important de bien choisir son broker avant d’investir sur un produit dérivé. En effet, certaines plateformes proposent une offre plus intéressante qu’une autre.
Il faut donc analyser avec attention l’offre et la demande du marché à partir duquel vous souhaitez trader afin de sélectionner le courtier adéquat.
Les actifs disponibles pour le trading des CFD :
- Les actions
- Les indices boursiers
- Les matières premières
La plateforme de trading CFD idéale pour vous
Contrairement aux CFD classiques, les CFD sur actions sont des produits dérivés qui permettent de se positionner sur une action sans posséder physiquement la valeur.
Le contrat d’échange est un produit dérivé permettant de profiter d’une hausse ou d’une baisse du cours d’un actif sans avoir à en acheter l’action sous-jacente.
La plupart des plates-formes de trading proposent différentes sortes de CFD, mais certains courtiers comme Banc De Binary offrent des contrats d’options binaires et des contrats d’échange.
Les meilleurs fournisseurs de CFD en 2020
Les CFD sont des produits dérivés qui permettent de négocier sur une plus grande variété de marchés que les options binaires.
Lorsque vous achetez un CFD, vous indiquez le prix d’exercice et la date d’expiration du contrat, et l’opérateur prend en charge toutes les opérations liées à ce contrat. Avantages : Les CFD offrent un accès aux marchés traditionnels, ce qui est très attrayant pour les traders actifs. De plus, ils ne limitent pas le montant maximal de l’investissement par niveau de levier. Enfin, contrairement aux options binaires où votre investissement est définitif (vous avez soit gagné soit perdu), vous pouvez avec les CFD spéculer sans avoir à investir le montant total de votre compte.
Inconvénients : Bien que moins risqués que les options binaires, les CFD sont également plus difficiles à trader pour cause d’une volatilité importante.
Vous ne pouvez pas prévoir exactement si l’actif sera au-dessus ou en-dessous du cours cible à la fin du temps imparti (comme pour une option binaire).
Il est possible d’acheter des actions sans posséder réellement cette action (via le trading sur marge). Cela peut être utilisée par exemple pour acheter un titre avec effet de levier sur Etoro par exemple afin d’avoir un effet de levier jusqu’à 10 fois supérieur au capital disponible sur son compte chez eToro ! Cela peut être assez impressionnant quand on sait qu’un effet de levier maximal est génèreralement compris entre 2 et 5 !
Le mystère Satoshi : enquête sur l'inventeur du bitcoin | ARTE
En conclusion, ces nouveaux contrats sont très intéressants pour les investisseurs qui souhaitent se positionner sur des marchés financiers très volatils. Les CFD permettent de spéculer sur des produits dérivés tels que les actions, les indices boursiers, le Forex ou encore les matières premières sans avoir à acheter physiquement un actif.